Задать вопрос онлайн
Бесплатная юридическая консультация
Москва и область (круглосуточно)
+7 (499) 653-60-72 Доб. 355
Санкт-Петербург и область
+7 (812) 426-14-07 Доб. 525

Порядок регистрации кредитных организаций

Решение о государственной регистрации кредитной организации принимается Банком России. Внесение в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о создании, реорганизации и ликвидации кредитных организаций, а также иных предусмотренных федеральными законами сведений осуществляется уполномоченным регистрирующим органом на основании решения Банка России о соответствующей государственной регистрации. Взаимодействие Банка России с уполномоченным регистрирующим органом по вопросам государственной регистрации кредитных организаций осуществляется в порядке, согласованном Банком России с уполномоченным регистрирующим органом. Для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии на проведение банковских операций Центральный банк РФ требует от учредителей банка представить в территориальное учреждение Банка России по месту ее предполагаемого нахождения вместе с сопроводительным письмом определенные документы.

Порядок регистрации кредитных организаций

Основанием для начала деятельности банка является получение лицензии на осуществление банковских операций. Права и обязанности по выдаче лицензии на проведение банковских операций и их отзыву возложены на ЦБ РФ. Новый банк должен быть зарегистрирован в Книге государственной регистрации кредитных организаций, которую ведет Центральный банк РФ, и лишь затем вправе выполнять операции. В лицензии содержится информация и о том, какие банковские операции может выполнять данная кредитная организация. Такая лицензия выдается без ограничения срока ее действия.

Порядок регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности в РФ

Учредителями кредитной организации могут быть юридические и физические лица, участие которых в кредитной организации не запрещено действующим законодательством. Для государственной регистрации и выдачи лицензии кредитная организации должна представить целый ряд документов, к числу которых относятся: I ходатайство о государственной регистрации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций; Раздел VI. Банковское кредитование, расчеты 2 учредительный договор в случае создания кредитной организации в форме общества с ограниченной ответственностью ; 3 устав кредитной организации; 4 протокол общего собрания учредителей, содержащий решение о ее создании, утверждении наименования, устава, кандидатур для назначения на должности руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера и т.

Уставный капитал кредитной организации составляется из величины вкладов ее участников и определяет минимальный размер имущества, гарантирующего интересы ее кредиторов. Минимальный размер уставного капитала устанавливается Банком России. Вклады в уставный капитал могут быть в виде денежных средств, а также материальных активов. При этом не могут быть использованы для формирования уставного капитала привлеченные денежные средства, а также средства федерального бюджета и государственных внебюджетных фондов, свободные денежные средства и иные объекты собственности, находящиеся в ведении федеральных органов государственной власти, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.

Не могут быть внесены в уставный капитал нематериальные активы, в том числе права аренды помещения, и ценные бумаги. Учредители банка не имеют права выходить из состава участников банка в течение первых трех лет со дня его регистрации.

Кредитные организации приобретают статус юридического лица с момента их государственной регистрации. Лицензия на осуществление банковских операций кредитной организации выдается после ее государственной регистрации и без ограничения сроков ее действия.

Осуществлять банковские операции кредитная организация может только с момента получения лицензии, в противном случае с юридического лица взыскивается вся сумма, полученная в результате осуществления данных операций, а также штраф в двукратном размере этой суммы в федеральный бюджет Взыскание производится в судебном порядке. Банк России вправе предъявить в арбитражный суд иск о ликвидации юридического лица, осуществляющего без лицензии банковские операции.

Кредитная организация может осуществлять только те банковские операции, которые указаны в лицензии. В настоящее время в ст. Принятие решения о государственной регистрации и выдаче Раздел VI. Банковское кредитование, расчеты лицензии на осуществление банковских операций или об отказе в этом производится в срок, не превышающий шести месяцев с даты представления всех названных ранее документов.

Неоплата или неполная оплата уставного капитала в установленный срок является основанием для аннулирования решения о государственной регистрации кредитной организации. Для оплаты уставного капитала Банк России открывает зарегистрированному банку корреспондентский счет в Банке России. При предъявлении документов, подтверждающих оплату уставного капитала в полном объеме, Банк России в трехдневный срок выдает кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций.

Вновь созданной кредитной организации могут быть выданы следующие виды лицензий: лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях без права привлечения во вклады средств физических лиц ; лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте без права привлечения во вклады средств физических лиц ; лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов.

Данная лицензия выдается Центральным банком по согласованию с Министерством финансов РФ. Кредитная организация может расширить круг выполняемых операций путем получения следующих видов лицензий: лицензии на осуществление операций с драгоценными металлами; лицензии на привлечение во вклады средств физических лиц в рублях, которая может быть выдана по истечении двух лет с даты государственной регистрации кредитной организации; лицензии на привлечение во вклады средств физических лиц в рублях и иностранной валюте, которая также выдается по истечении двух лет со дня государственной регистрации кредитной организации; генеральной лицензии, которая может быть выдана банку, имеющему лицензии на выполнение всех банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте.

Генеральная лицензия не расширяет круга выполняемых банком операций. Банк, имеющий Генеральную лицензию, имеет право в установленном порядке открывать филиалы за рубежом и или приобретать доли в уставном капитале кредитных организаций — нерезидентов. Кредитная организация, получившая лицензию на осуществление какой-либо названной ранее банковской операции, вправе осуществлять следующие сделки: выдачу поручительств за третьих лиц, предусматривающих исполнение обязательств в денежной форме; Глава Регулирование банковского кр приобретение права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме; доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами; осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями; предоставление в аренду специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей; лизинговые операции; иные сделки.

Этот перечень носит исчерпывающий характер и не может быть расширен по усмотрению Банка России. Таким образом, отказ допускается только по следующим основаниям: ] несоответствие кандидатов, предлагаемых на должности руководителя кредитной организации, главного бухгалтера и его заместителей квалификационным требованиям, установленным нормативно-правовыми актами.

Банковское кредитование, расчеты 3 несоответствие документов, поданных для государственной регистрации кредитной организации и получения лицензии, требованиям федеральных законов; 4 несоответствие деловой репутации кандидатов на должности членов совета директоров наблюдательного совета квалификационным требованиям, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России, наличие у них судимости за совершение преступления в сфере экономики.

Отказ в государственной регистрации и выдаче лицензии, непринятие Банком России в установленный срок соответствующего решения могут быть обжалованы в арбитражный суд. Кредитные организации могут открывать обособленные подразделения представительства, филиалы , а также внутренние структурные подразделения вне места нахождения головного офиса с момента уведомления Банка России.

За открытие филиалов кредитных организаций взимается сбор в размере, определяемом Банком России, но не более кратного минимального размера оплаты труда. Регистрация и лицензирование деятельности кредитных организаций с иностранными инвестициями и филиала иностранного банка имеет свои особенности.

Они должны дополнительно представить в Банк России такие документы, как: решение иностранного юридического лица о его участии в создании кредитной организации или об открытии филиала банка на территории России; документ, подтверждающий регистрацию юридического лица, и балансы за три предыдущих года, подтвержденные аудиторским заключением; письменное согласие соответствующего контрольного органа страны его местопребывания на участие в создании кредитной организации на территории РФ или на открытие филиала банка в тех случаях, когда такое разрешение требуется по законодательству страны его местопребывания.

Иностранные физические лица представляют подтверждение первоклассным согласно международной практике иностранным банком платежеспособности этого лица. Размер квота участия иностранного капитала в банковской системен страны устанавливается федеральным законом по предложению Правительства Российской Федерации, согласованному с Банком России.

Законодательством предусмотрены основания для отзыва лицензии Банком России у кредитной организации. Только в перечисленных случаях Банк России обязан отозвать лицензию.

Банковское кредитование, расчеты С момента отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций: 1 срок исполнения обязательств кредитной организации считается наступившим. Правовой режим банковской тайны Важным аспектом сберегательного дела в любой стране является правовое регулирование банковской тайны. В ряде стран, например в США, были приняты специальные законы, устанавливающие особый порядок соблюдения банковской тайны и предоставления информации о вкладах физических лиц.

Вопросы банковской тайны и наложения ареста и обращения взыскания на денежные средства и иные ценности, находящиеся в кредитной организации урегулированы ст. Так, в соответствии со статьей 26 названного Закона кредитная организация, Банк России гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону.

В то же время Закон предусматривает ряд случаев и круг лиц, которым может быть предоставлена соответствующая информация.

Регулирование банковского кредитования ждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, выдаются кредитной организацией: — им самим; — судам и арбитражным судам судьям ; — Счетной палате Российской Федерации; — органам налоговой службы и налоговой полиции; — таможенным органам; — органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве, при наличии согласия прокурора. Справка по счетам и вкладам физических лиц выдаются кредитной организацией: — им самим; — судам; — органам предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве, при наличии согласия прокурора.

В случае смерти владельцев вкладов и счетов справки выдаются: — лицам, указанным владельцем счета или вклада в завещательном распоряжении, сделанном кредитной организацией; — нотариальным конторам по находящимся в их производстве наследственным делам о вкладах умерших вкладчиков; — иностранным консульским учреждениям в случае смерти иностранных граждан, владельцев счетов.

Особая ответственности по соблюдению банковской тайны возлагается на Банк России и аудиторские фирмы, которые не вправе разглашать сведения о счетах, вкладах, конкретных сделках, операциях, полученные ими в ходе проводимых проверок, в результате исполнения контрольных и надзорных функций и т.

За разглашение банковской тайны Банк России, кредитные, аудиторские и иные организации, а также их должностные лица и работники несут ответственность, включая возмещение нанесенного ущерба.

При наложении ареста кредитная организация незамедлительно по получении такого решения названных органов прекращает расходные операции по данному счету вкладу в пределах средств, на которые наложен арест. Конфискация денежных средств и других ценностей может быть произведена на основании вступившего в законную силу приговора суда. В действующий порядок предоставления информации кредитными организациями были внесены изменения в связи с принятием Федерального закона от 7 августа г.

В настоящее время подлежат обязательному контролю операции с денежными средствами или иным имуществом, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает тыс руб. Данные сведения представляются в Комитет РФ по финансовому мониторингу. Горбунова, Е. Грачева и др. Финансовое право: Учебник. Ответственность кредитных организаций за нарушение банковского законодательства. Порядок отзыва лицензий у кредитных организаций и их ликвидация Модели кредитно-банковских систем и инвестиционная деятельность банков Порядок и общие правила осуществления банковской деятельности Глава12 Кредитно-банковская система.

Денежно-кредитное регулирование экономики Кредитные организации: сущность и функции, классификация порядок учреждения 4.

Порядок предоставления коммерческими банками сведений о финансово-хозяйственной деятельности клиентов. Регулирование деятельности банковских организаций. Банковская система России. Правовой статус Банка России и его взаимоотношения с кредитными организациями Лицензирование и юридический порядок передачи технологий Лицензирование аудиторской деятельности Глава 1. Лицензирование транспортной деятельности Лицензирование отдельных видов деятельности 7.

Источник: О.

§ 3. Порядок регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности

Учредителями кредитной организации могут быть юридические и физические лица, участие которых в кредитной организации не запрещено действующим законодательством. Для государственной регистрации и выдачи лицензии кредитная организации должна представить целый ряд документов, к числу которых относятся: I ходатайство о государственной регистрации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций; Раздел VI. Банковское кредитование, расчеты 2 учредительный договор в случае создания кредитной организации в форме общества с ограниченной ответственностью ; 3 устав кредитной организации; 4 протокол общего собрания учредителей, содержащий решение о ее создании, утверждении наименования, устава, кандидатур для назначения на должности руководителей исполнительных органов и главного бухгалтера и т.

Купить систему Заказать демоверсию. Порядок государственной регистрации кредитной организации и выдачи лицензии на осуществление банковских операций. Статья

Решение о государственной регистрации кредитной организации принимается Банком России. Внесение в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о создании, реорганизации и ликвидации кредитных организаций, а также иных предусмотренных федеральными законами сведений осуществляется уполномоченным регистрирующим органом на основании решения Банка России о соответствующей государственной регистрации. Взаимодействие Банка России с уполномоченным регистрирующим органом по вопросам государственной регистрации кредитных организаций осуществляется в порядке, согласованном Банком России с уполномоченным регистрирующим органом. Банк России в целях осуществления им контрольных и надзорных функций ведет Книгу государственной регистрации кредитных организаций в порядке, установленном федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России.

Порядок регистрации кредитной организации

Суббота, Версия для печати. Порядок регистрации кредитных организаций. ЦБ рассматривает пакет документов для открытия новой КО и принимает решение о предоставлении лицензии на право ведения банковских операций. Рассмотрев пакет документов, ЦБ принимает решение об открытии новой КО. Операции КО начинаются после передачи лицензии ответственному должностному лицу банка. Отзыв лицензий производится при нарушении уставных требований банков и федерального законодательства в области банковской деятельности. После открытия КО и начала их операций ЦБ осуществляет постоянный контроль за их деятельностью.

2.4. Порядок создания, расширения деятельности и реорганизации кредитных организаций

Различают четыре основных вида аккредитивов: Покрытый аккредитив (депонированный) - это когда при открытии аккредитива банк - эмитент перечисляет за счет средств плательщика, либо предоставленного для этих целей кредита сумму аккредитива (покрытие) в распоряжение исполняющего банка на весь срок действия аккредитива. Или истец обратился в суд за пределами срока исковой давности - пишите, что вы не могли воспользоваться своим правом на подачу ходатайства о пропуске срока исковой давности, т.

К ним относят чердаки, лифты и оборудование для них, лестницы и пролеты, коридоры, подвалы. Его берут за последние три рабочих месяца. Государство предоставляет субсидию, размер которой зависит от выслуги.

Поэтому встает вопрос, может ли работодатель продлить испытательный срок.

Комбинацию цифр подскажет тот же портал "Мос. Обычно мы скидываемся по 50 рублей, и этого хватает примерно на месяц. Вопрос о задержке платежей может решаться в досудебном и судебном порядке.

Порядок регистрации и лицензирования кредитной организации

По которой будите все получать. Подобная правовая коллизия недопустима. Но сохранить место (должность) за работницей, находящейся в отпуске по уходу за ребенком в возрасте до трех лет, вы обязаны. Живем мы на 2 ом этаже.

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Программа учета для кредитных организаций

Если на работе сокращение, то преимущественным правом на сохранение рабочего места обладают только те лица, у которых наиболее высокая трудовая производительность и квалификация.

Обучение и инструктирование является важнейшим элементом обеспечения пожарной безопасности. В Жилстройсбербанке появилась уникальная возможность. Такой способ нарушает действующее законодательство, ст. Сотрудники должны посоветовать, как Вам поступать .

Эксперты не исключают, что Бастрыкин дает понять: теперь дело за политическим решением президента. Постановление о взыскании исполнительного сбора может быть обжаловано гражданином в течение 10 рабочих дней с момента его вынесения.

Запрещается выезжать за ограничительные линии на протяжении экзамена более трех. В идеальном варианте разговор с детьми о предстоящем расторжении брака проводится до начала судебной тяжбы. Минфин в Письме от 20. Обучение проходит в удобное для вас время. Отмена приказа в арбитражном суде.

Государственная регистрация кредитных организаций и лицензирование их деятельности — важнейшая составная часть системы банковского.

Несколько слов о бренде. Парковочные места в большинстве случаев платные. В перечень льгот в 2018 году будут внесены некие трансформации.

Это требование незаконно, т. По договору купли-продажи стоимость стола составила 9440 руб. Как провести профилактику эндогенной инфекции. При коде вредности от 3.

Тесты по санминимуму с ответами для продавцов. Перечень должен соответствовать требованиям, закрепленным действующим законодательством.

Что касается особенностей договора аренды, то он может заключаться на срок не более 49 лет. В таком случае отдельно считается заработок за первые 100 двигателей и отдельно за последующие.

А также причину, зачем требуется повторный дубликат свидетельства.

Но если он является единственным, то его можно отстоять. Спикер Палаты представителей Пол Райан пообещал пересмотреть налоговый кодекс до конца года, несмотря на политические разногласия между республиканцами и переполненную законодательную повестку дня Конгресса.

Действующие бланки расчета по авансу и декларации утверждены приказом от 31. Такая оплата называется государственной пошлиной. Неправильные действия могут привести двигатель к серьезной поломке и, соответственно, в дальнейшем к довольно дорогому ремонту.

Поэтому придется собирать все финансовые документы, чтобы подтвердить целевое использование выделенных денег. Особенно если речь идет о ребенке до 16 лет. Оплата происходит посредством уплаты государственной пошлины. Кража средств через онлайн-сервисы.

Арест имущества должника судебными приставами на имущество жены.

Такая ответственность наступает в следующих случаях: злоупотребление доверием (когда агент сохраняет у себя лично денежные суммы, ценности и иные объекты, предназначенные принципалу), взяточничество, кража, мошенничество, подлог и использование подложного документа, разглашение промышленной и коммерческой тайны и др.

По ее итогам станет известно, возбудят уголовное дело по ст. После чего оно рассматривается и принимается решение.

Поделитесь с друзьями или сохраните для себя:
Комментарии
  1. dangfuzda

    какой краской красили стены?

  2. Фаина

    Тариф предприятия в 5 раз выше чем у населения.

  3. Руфина

    Не для спора , сам не знаю , верить или не верить?

  4. Артем

    Волконский Лайв включите мозги!!!

Добавить комментарий